Aller au contenu
Dans la presseLe Journal des EntreprisesLire l’article

Conseil, DDA et documents

Du comparatif à la preuve du conseil.

La directive sur la distribution d’assurances impose d’analyser le besoin et de conseiller. La recommandation ACPR 2024-R-03 demande de tenir compte des couvertures déjà détenues, dont celles de la carte bancaire. MOWGLY documente les deux.

Devoir de conseil tracéFrance Diplomatie · 199 paysFIC, mémo, attestation
Illustration : documents de conseil et checklist de couvertures

Le cadre

Ce que demande le régulateur.

Depuis la DDA, le distributeur d’assurance doit recueillir les besoins du client, le conseiller et conserver la trace de ce conseil. La recommandation ACPR 2024-R-03 du 21 novembre 2024 précise qu’il doit se renseigner sur les couvertures déjà détenues pour éviter les doublons, en citant les garanties attachées aux cartes bancaires.

Vérifier ce que couvre la carte du client n’est plus seulement un argument commercial : c’est ce que le régulateur attend.
  • Analyse du besoin et des couvertures existantes, dont la carte.
  • Comparaison datée, sourcée, conservée.
  • Document d’information et de conseil remis au client, à votre marque.
Fiche d’information et de conseilBesoin identifié · couvertures détenues (carte) · écarts présentés · recommandation · date et conseiller
Fiche pays · Costa RicaEntrée, santé, sécurité, contacts utiles · source France Diplomatie
Entrée et visaDocuments et démarches avant le départ.
SantéVaccins, risques, contacts médicaux.
SécuritéZones et recommandations officielles, à jour.
AssuranceObligation d’attestation dans certains pays, frais de santé.

Informations pays

Les conseils aux voyageurs de France Diplomatie, dans le parcours.

Pour 199 pays, MOWGLY restitue les informations officielles du ministère de l’Europe et des Affaires étrangères : formalités d’entrée, santé, sécurité, contacts. Elles alimentent la fiche pays, le mémo de départ et l’argumentaire assurance.

  • Mise à jour continue depuis la source officielle.
  • Restitution structurée par thème, intégrable dans votre interface via l’API.
  • Attestation d’assurance générée quand le pays de destination l’exige.

Documents

Réutiliser ce qui a déjà été analysé.

La comparaison, le contexte du client et les informations du parcours alimentent des documents générés à votre format et à votre marque.

FIC

Fiche d’information et de conseil

Besoin identifié, couvertures détenues, écarts présentés, recommandation, date et conseiller.

Mémo de départ

La liste avant de partir

Formalités, vaccins, contacts utiles, garanties à activer : la préparation du voyage, offerte au client.

Attestation

Attestation d’assurance immédiate

Pour les pays qui l’exigent à l’entrée, générée depuis le contrat souscrit.

ContexteVoyage, client, carte, offre.
→
ComparaisonÉcarts et sources contractuelles.
→
ConseilInformations utiles et arguments.
→
DocumentFIC, mémo, attestation : votre format.

Démo accompagnée

Montrez-nous votre processus de conseil.

Nous adaptons la restitution et les documents au parcours réellement utilisé par vos équipes.